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Planes de Inversión
Un fondo de inversión es un instrumento de ahorro que agrupa a un gran número de personas o entidades que quieren invertir su dinero. La entidad gestora invierte, cobrando una comisión, en activos ofertados por el mercado, como acciones, títulos de renta fija, activos monetarios, derivados, otros fondos de inversión o una combinación de todo ellos. En SegurCorazón ponemos a tu disposición nuestra amplia experiencia en seguros de inversión para que puedas aumentar tu capital.
Tipos de seguros de seguro de inversión
Seguro fondos de inversión riesgos
Fondos de inversión tributación
Principales características del seguro de ahorro de inversión riesgos
- Puedes empezar a invertir en un Fondo de Inversión desde 600€.
- Aportaciones extraordinarias desde 300€.
- Aportaciones previstas desde 1.200€/año eligiendo la periodicidad de ingreso. Pueden ser paralizadas en cualquier momento sin penalización iniciando así un ahorro sistemático.
- Reembolso total o parcial sin penalización.
- Liquidez inmediata. La entidad gestora tiene la obligación legal en un plazo máximo de 3 días hábiles
- Traspaso entre fondos de la misma u otra compañía sin penalización fiscal. Conservando la antigüedad del Fondo de Inversión.
- Pueden ser paralizadas en cualquier momento sin penalización.
Principales características del seguro de ahorro de inversión tributación
- El tratamiento fiscal de la venta de participaciones en fondos de inversión será ganancia o pérdida patrimonial, tributando en el IRPF en la parte del ahorro.
- Al valor de venta o transmisión, se le resta el valor de adquisición o compra y así obtendremos la ganancia o pérdida patrimonial generada.
- Los Fondos de Inversión son un instrumento de inversión muy usado por personas jurídicas (sociedades).
- Si el titular del Fondo de Inversión es una persona jurídica, tributa por el impuesto sobre sociedades.
- El tratamiento fiscal debe aplicarse en el momento del reembolso de las participaciones y se realiza el mismo cálculo informado para una persona física.
- En el momento de reembolso de las participaciones del fondo de inversión, están sometidas a un tipo de retención del 19% sobre las plusvalías.
- Diferencia Importante: No es posible el traspaso de fondos por una persona jurídica.
Preguntas frecuentes
Los fondos de inversión ofrecen la posibilidad de invertir en varios mercados y sectores con una gestión profesional. Inversión transparente que permite al cliente seguir la evolución de su inversión a nivel diario y de forma sencilla.
Puede invertir en diversos activos: acciones, bonos, derivados, divisas, productos no financieros como bienes inmuebles o materias primas…
Al decidir en qué fondo de inversión queremos invertir deberemos fijarnos en la filosofía de inversión, que nos indicará el nivel de riesgo por ejemplo, la zona geográfica en la que va a invertir, como puede ser España, o en más países, o incluso mundial.
Tienen liquidez inmediata, pudiendo reembolsar en cualquier momento sin penalización. Se tributa cuando se produce el rescate definitivo del dinero, pudiendo traspasar los fondos entre diferentes entidades incluso.
Diversificar:
- Acudir a diferentes entidades financieras y aseguradoras.
- Contratar más de un instrumento de ahorro e inversión.
- Los seguros de ahorro solo tributan en el momento del rescate.
- Los Beneficiarios, por fallecimiento del Asegurado, tributarán por el Impuesto de Sucesiones, con las exenciones previstas en la Ley.
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