Planes de Pensiones

Tanto los Planes de Pensiones Individuales -PPI- como los Planes de Pensiones Asegurado -PPA- cuentan con la misma fiscalidad durante las aportaciones sin embargo El PPA es un seguro de vida-ahorro garantizado, por lo que tienes la garantía de la Aseguradora de un interés obtenido sin que pueda haberse reducido el importe ahorrado por las oscilaciones del mercado.

Cuánto antes. Los expertos aconsejan comenzar el ahorro para la jubilación en el mismo momento en el que empezamos a trabajar.

Es importante pensar que nuestro ahorro se adaptará a nuestra vida cotidiana y por tanto las aportaciones irán cambiando. Además, cuánto antes empecemos más tendremos acumulado para la jubilación.

Se debe ahorrar al inicio de cada mes, no el dinero que “nos sobra” sino el dinero destinado, y de forma periódica. De esta forma se convertirá en un hábito fácilmente. Igualmente debes saber, que hay topes marcados por la legislación, de los cuales no te puedes exceder o podrías recibir una carta de Hacienda.

La liquidez de un PPA es la misma que para un PP, Seguros y pensiones, las recordamos:

• Jubilación parcial, total o anticipada.
• Incapacidad: permanente total para la profesión habitual, absoluta para todo trabajo y gran invalidez.
• Dependencia severa o gran dependencia.
• Enfermedad grave del partícipe, cónyuge, ascendientes o descendientes.
• Desempleo de larga duración sin prestación por desempleo.
• Despido colectivo; Procedimiento concursal
• Desahucio de la vivienda habitual
• Liquidez de las aportaciones de al menos 10 años de antigüedad a partir de las inversiones realizadas en el 2015 y siguientes.

Las formas de rescatar el Plan de Previsión Asegurado son idénticas a las de un Plan de Pensiones.

• Capital. Es decir pago único.
• Renta, en más de un cobro y como mínimo uno anual.
• Mixto. Combinación de las anteriores ambas.